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Combien de trésorerie
votre activité mobilise-t-elle ?
Estimez votre besoin en fonds de roulement (BFR) à partir de cinq hypothèses simples. Les calculs se font dans votre navigateur, sans inscription ni transmission de vos chiffres.
RÉSULTAT INDICATIF
Votre BFR estimé
BFR positif : une partie des ressources peut être immobilisée dans le cycle d’exploitation.
BFR = créances clients + stocks − dettes fournisseurs.
Estimation simplifiée : chiffre d’affaires HT et achats HT ramenés à 365 jours. Elle ne comprend ni TVA, ni charges sociales/fiscales, ni saisonnalité, ni autres dettes ou créances d’exploitation. Ce résultat n’est ni un diagnostic comptable ni une offre de financement.
Comment interpréter le résultat ?
Un BFR positif traduit un besoin de financement du cycle d’exploitation. Un BFR négatif signifie que les avances du cycle peuvent financer temporairement une partie de l’activité, sans garantir une trésorerie toujours positive.
Comparez vos hypothèses aux conditions réellement négociées, examinez les variations mensuelles et préparez un plan de trésorerie détaillé avant un rendez-vous bancaire.